12 medidas vitais para reverter crise financeira na empresa familiar

Ausência de recursos para honrar pagamentos a fornecedores, pagamentos das obrigações tributárias, atraso no pagamento dos salários, aumento dos pagamentos de juros, redução do quadro de funcionários, aumento da inadimplência, paralisação de todos os investimentos, negação dos sócios sobre a realidade financeira da empresa, patrimônio afetado, desgaste familiar e outros. Essas situações são características presentes em empresas onde existem elementos claros da má gestão. Neste caso, embora crítica, a situação ainda não reflete uma crise financeira aguda instalada, mas aponta para essa realidade no curto ou médio prazo, caso ações não sejam executas com a finalidade de reverter os resultados financeiros. O executivo principal deve entender o processo de saneamento financeiro, “como uma batalha de muitas frentes. Na frente de caixa, é preciso estancar a sangria de dinheiro que acontece por várias razões. Na área comercial, é preciso desenvolver esforços para aumentar as vendas. Na área de controle, torna-se imperioso apurar e analisar os custos de modo que forneça subsídios para uma possível redução. A área de administração de pessoas precisa desenvolver esforços para impedir a diminuição do moral da força de trabalho, Segundo Santos”. O principal executivo e sua equipe devem buscar soluções para resolver a causa raiz dos problemas, devendo adotar medidas rígidas para reequilibrar as finanças e a confiança dos stakeholdersno curtíssimo prazo, e em função desse quadro sugerimos 12 medidas como forma de reverter a situação:

1. Estabelecer um plano de melhoria exequível que envolva a empresa toda;
2. Identificar e atuar nas causas prioritárias imediatamente;
3. Ajustar os custos e as despesas a realidade do caixa, com o mínimo de 6 meses de projeção;
4. Avaliar e reduzir o ciclo operacional, financeiro e margens por produto;
5. Injetar capital próprio na empresa para reduzir despesas financeiras e regularizar o fluxo de pagamentos ou buscar fontes alternativos menos onerosas;
6. Estreitar o relacionamento com clientes, fornecedores, bancos e parceiros;
7. Vender ativos obsoletos para recomposição do caixa;
8. Atuar imediatamente na melhoria da eficiência operacional;
9. Realizar trocas de passivos bancários, estruturar operações de créditos com produtos financeiros ajustados à realidade atual e melhorar a eficiência no uso das garantias utilizadas;
10. Avaliar e priorizar somente projetos estratégicos relacionados ao aumento de margens, redução de custos e inovação de produtos e serviços;
11. Se tiver que reduzir o quadro de funcionários, faça! Mas lembre-se de fazer com inteligência preservando a moral, a transparência e o clima da organização;
12. Considerar mecanismos legais para proteção patrimonial dos bens dos acionistas e da empresa.

Caso a sua empresa esteja sofrendo por falta de atitudes de mudanças, não oculte a situação, enfrente-a imediatamente para não ter os problemas maximizados. O gestor deve gastar um tempo considerável analisando os números da empresa e avaliando as possibilidades de melhoria nos resultados. Os demonstrativos econômicos e financeiros se bem utilizados tornam-se o mapa do tesouro, a bussola de orientação ou o termômetro para medir a febre, sem eles a empresa pode ficar doente e os gestores não saberão a causa da doença ou da morte. Somente a ação com visão que mudará a realidade do negócio! Não deixe a vaidade das vitórias passadas atrapalhar a necessidade das ações presentes. Não perca o time, não perca o time, e novamente, não perca o time!

Em declínio, há uma perda do valor da companhia no mercado em decorrência da sua própria condição, atente-se a isso e, não pense que o seu filho sempre será bonito mesmo sem uma perna, sem um olho ou sem musculatura! Não postergue a atitude de transformação. Aja rapidamente, e se não tiver condições de atuar sozinho, busque ajuda externa e profissional para aplicar as soluções necessárias, mesmo que sejam impopulares.

Manoel Quintino Junior – consultor de empresas, especialista em turnaround, captação de recursos, private equity, F&A e gestão financeira. Formado em Administração de Empresas e especializado em Gestão Empresarial. Carreira profissional de mais de 20 anos de experiência, desenvolvida em empresas de médio e grande porte nos segmentos de construção civil, indústria da confecção, tecnologia, telecomunicações, internet e comércio varejista. Ocupou no mercado as posições executivas de Superintendente Adm. Financeiro e Diretor Executivo.